El programa de e-Residencia de Estonia ha sido durante mucho tiempo celebrado como una puerta de entrada al entorno empresarial europeo para los emprendedores globales. Sin embargo, están en marcha planes legislativos para introducir restricciones a las solicitudes iniciales de ciudadanos de ciertos países. Es importante recordar que el acceso a la e-Residencia es un privilegio, no un derecho, un beneficio que el gobierno estonio extiende en base a evaluaciones de riesgo realizadas por las autoridades pertinentes. Si el Parlamento de Estonia aprueba el proyecto de ley de 2024, estas restricciones podrían entrar en vigor tan pronto como el primer o segundo trimestre de 2025.
Nueva Legislación para Abordar la Gestión de Riesgos
En septiembre de 2024, el Ministerio del Interior de Estonia propuso un proyecto de ley que restringe la elegibilidad de ciudadanos de ciertos países para solicitar la e-Residencia. Esta legislación propuesta limitaría las nuevas solicitudes de e-Residencia y las renovaciones para ciudadanos de países con los que Estonia no tiene suficiente cooperación judicial, policial y de seguridad.
Se prevén excepciones para personas específicas, incluidas aquellas con un permiso de residencia en el Área Económica Europea (EEA) que hayan vivido allí al menos tres años, personas con un negocio existente en Estonia, con un estatus de e-Residencia previo, o aquellas con vínculos con misiones diplomáticas estonias, incluidos los cónsules honorarios.
¿Qué Ciudadanías se Verán Afectadas?
El proyecto de ley otorga al Ministro del Interior la facultad de mantener una lista de países cuyos ciudadanos necesitarían un permiso de residencia en el EEA para solicitar la e-Residencia. Esta lista podría basarse en evaluaciones de riesgo de la Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia (FIU), que ha gestionado durante mucho tiempo una lista de países de alto riesgo en relación con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. En 2022, las solicitudes de e-Residencia fueron bloqueadas para ciudadanos rusos y bielorrusos en respuesta a la guerra de agresión de Rusia contra Ucrania.
La FIU ejerce una discreción independiente al agregar o eliminar países de su lista de alto riesgo basándose en las evaluaciones de riesgo nacionales específicas de Estonia y haciendo referencia a organismos internacionales como el FATF.
Incluso si los individuos de los países afectados obtienen la e-Residencia antes de que la nueva legislación entre en vigor, a menudo enfrentan severas restricciones en los servicios financieros dentro de la UE, como cuentas bancarias, procesadores de pagos y acceso a oportunidades de inversión. Esta nueva ley tiene como objetivo formalizar estas limitaciones, aclarando que los ciudadanos de ciertos países no serán elegibles para la e-Residencia bajo condiciones estándar, excepto en situaciones específicas descritas en el proyecto de ley.
Nuestro Enfoque Explicado
En Unicount, apoyamos plenamente el emprendimiento global, pero reconocemos la importancia de cumplir con el marco legal en evolución de Estonia. Continuamos dando la bienvenida a e-residentes de varios países en todo el mundo, pero estos nuevos desarrollos legislativos y cualquier lista actualizada de países elegibles pueden impactar quién puede acceder a nuestros servicios.
Nuestra lista interna de ciudadanías y residencias no admitidas sigue la lista de países de alto riesgo de nuestro regulador (FIU), con algunas excepciones. En 2022, también bloqueamos los servicios para ciudadanos y residentes rusos y bielorrusos, en alineación con el gobierno estonio.
La residencia por sí sola no es el factor decisivo; consideramos la ciudadanía y la residencia al aceptar nuevos clientes. Esto significa que las personas con una ciudadanía no admitida no pueden acceder a nuestros servicios, incluso si residen en otro lugar. En un mundo globalizado, verificar el estatus de residencia de los nómadas digitales es un desafío, por lo que no confiamos en facturas de servicios públicos u otros documentos similares para establecer la residencia.
Acceso a Servicios Financieros
Incluso antes de estos cambios legislativos propuestos, los e-residentes de ciertos países fuera de la UE enfrentaron considerables desafíos para acceder a servicios financieros esenciales para dirigir sus negocios. Según un informe de la FIU titulado «Empresas Vinculadas a Extranjeros: Un Año y Medio Después«, muchos emprendedores e-residentes de países fuera del EEA se vieron obligados a abandonar sus empresas, lo que llevó a eliminaciones masivas del Registro Comercial de Estonia.
Algunos de los principales obstáculos para los e-residentes de países fuera del EEA incluyen:
- Apertura de cuentas bancarias: Las instituciones financieras de la UE son cautelosas con las posibles sanciones y a menudo se niegan a abrir cuentas a individuos de países fuera del EEA.
- Integración de sistemas de pago: Plataformas como Stripe y PayPal pueden bloquear el acceso en función de la ciudadanía o la residencia en países fuera del EEA, limitando la capacidad de recibir pagos en línea.
- Obtención de financiamiento: El acceso a inversiones o préstamos es frecuentemente inaccesible, ya que los prestamistas aplican estrictas evaluaciones de riesgo que excluyen a fundadores de países fuera del EEA.
Para algunos, estas restricciones propuestas a las solicitudes pueden mitigar la decepción de ser aprobados para la e-Residencia pero enfrentar dificultades para aprovecharla con fines comerciales. Este cambio puede evitar que los solicitantes experimenten frustración debido al acceso financiero limitado después de la aprobación.
Apoyando a los e-Residentes Desde 2019
El programa de e-Residencia de Estonia tiene un inmenso potencial, pero la legislación propuesta subraya los desafíos de equilibrar la seguridad nacional con el fomento de un entorno empresarial sin fronteras. En Unicount, seguimos comprometidos a ofrecer información transparente y actualizada a todos los potenciales fundadores e-residentes. Nuestros recursos sobre apertura de cuentas bancarias, comprensión de las leyes fiscales de Estonia y cumplimiento de los requisitos de informes están diseñados para ayudar a los emprendedores a navegar el panorama regulatorio de Estonia. Si tiene preguntas, no dude en contactarnos. Aunque no podemos cambiar la legislación, estamos aquí para ayudarle a aprovechar al máximo el programa de e-Residencia de Estonia.
¡Gracias por leer!
Si tiene más preguntas sobre la e-Residencia de Estonia o Unicount, consulte nuestros artículos de soporte extensos o contáctenos para obtener asesoramiento personalizado.
